◎目次
・違法なファクタリングとは
・違法なファクタリングの手口
・違法なファクタリングへの対策
・まとめ

近年、ファクタリングというビジネスが注目されていますが、中には違法なファクタリング業者も存在します。
ファクタリングとは、債権を金融機関に売却することで即金を得る方法です。
→違法なファクタリングでは、不正な手口が行われることがあります。

違法なファクタリングとは

法的な手続きや契約書の不備がある場合、
顧客に対して高額な手数料や過剰な要求をするなど、違法な手法で債権を売却する行為を指します。

違法なファクタリングは企業の経営リスクを増大させるだけでなく、顧客への損害や信用失墜、さらには法的トラブルの発生につながる可能性もあります。

✔️ポイント

☑︎　法律の理解と遵守、契約書の注意点に留意する
☑︎　信頼できるファクタリング会社を選定する
☑︎　適切な情報管理とセキュリティ対策を行う
☑︎　直接取引を検討する

さらに、最新の動向としては、国内外での法律改正、ファクタリング業界の自主的な規制、セキュリティ技術の進化があります。
これらを把握し、適切な対策を行うことが不正なファクタリング対策の一環となります。

違法なファクタリングの手口

ファクタリングは、企業が売掛金を早期に現金化する手法です。
しかし、中には違法なファクタリング業者も存在します。
その手口として、いくつか例を紹介します。

例①　高額な手数料と過剰な要求

違法な業者は通常のファクタリング手数料よりも極端に高い手数料を要求し、返済期限を短く設定したり、返済額を過剰に要求したりします。
企業の経済的な負担が増え、経営に支障が出ることもあります。

例②　個人情報の不正利用

違法なファクタリング業者は、個人情報を不正に利用する可能性もあります。顧客の個人情報を入手し、不正に第三者に提供したり、顧客自身の同意なく個人情報を利用したりすることがあります。

これにより企業は顧客からの信用を失い、信頼関係が損なわれる恐れがあります。

例③　不利な契約を締結させる

違法なファクタリング業者は妥当性のない契約を行うこともあります。

違法な業者は顧客との契約内容に不明瞭な点を盛り込むことがあり、契約書の内容を不当に利用することで顧客を困惑させることがあります。

例④　誤った情報の提供

違法なファクタリング業者は顧客への誤った情報提供も行います。
顧客に対し、返済期限や返済額などの誤った情報を提供することで、法的トラブルや返済を滞らせさせることがあります。

例⑤　法的な手続きを行わない

違法なファクタリング業者は法的な手続きが不備であることもあります。
違法な業者は法的な手続きを適切に行わず、顧客に対して不当な取り立てを行う場合があります。
これにより、顧客は余計な費用を負担することになる可能性があります。

違法なファクタリングによる被害は企業だけでなく、顧客や社会全体にも影響を与えるため、法律や契約書の遵守、信頼できるファクタリング会社の選定、情報管理の徹底など、対策が必要です。

違法なファクタリングへの対策

違法なファクタリング業者に引っかからないためには、以下の対策が必要です。

1　法律の理解と遵守

違法なファクタリングは法律に違反する行為ですので、ファクタリング業者と契約する前に、関連する法律を十分に理解し、遵守することが大切です。

2　契約書の注意点にも留意する

契約書には、手数料や情報管理の内容、契約期間などが明記されていますので、事前に内容をよく確認し、不明な点は質問するなどして、不当な要求やトラブルを未然に防ぐことができます。

3　信頼できるファクタリング会社を選定する

会社の信頼性を確かめるためには、実績や評判、事業の安定性などをチェックすることが必要です。適切な情報管理とセキュリティ対策も欠かせません。
個人情報や企業の機密情報が漏洩すると、大きな被害を被ることになりますので、ファクタリング業者が情報管理を適切に行っているかどうかも確認しましょう。

まとめ

違法なファクタリングは企業にとって非常に深刻な経営リスクとなります。
違法なファクタリングの手口は多岐にわたりますが、これらを事前に知ることで被害を防ぐことができます。
適切な情報管理やセキュリティ対策、信頼できるファクタリング会社の選定など、対策を講じることが重要です。
違法なファクタリングから身を守り、安全なビジネスを行うためにも、これらの対策を実施することで、安心してファクタリングを利用することができます。