◎目次
・ファクタリング会社の選び際の確認すべきポイント
・優良なファクタリング会社の特徴
・まとめ

ファクタリング会社の選び際の確認すべきポイント

利用目的とニーズの明確化

自身の業界や特化分野に詳しいファクタリング会社を選ぶことが重要です。業界特有のルールやニーズを理解している会社は、スムーズな取引や迅速な対応が期待できます。
必要なサービスや条件が異なる場合があるため、資金調達のため、債権回収のリスクを軽減するためか、その他の目的があるか、ファクタリングを利用する目的やニーズを明確にしましょう。

現金化までのスピード

ファクタリング会社の審査と承認プロセスを確認しましょう。審査に要する時間や必要な書類・情報の提供についての要件を把握することで、どれだけの時間がかかるのか予測できます。
買取までの時間も会社ごとに異なるため、具体的な買取までの日数や手続きのステップも確認しましょう。

信頼性と評判

ファクタリング会社の信頼性と評判を調査しましょう。インターネット上のレビューや口コミ、業界関係者や他の事業主の意見を参考にすると良いでしょう。信頼性の高い会社との取引を選ぶことで、安心感が得られます。

手数料

各ファクタリング会社の金利や手数料を比較しましょう。会社によって料金体系が異なる場合がありますので、契約前に明確に確認してください。低金利や適切な手数料を提供する会社を選ぶことが重要です。

契約条件と制約

ファクタリング契約の条件や制約を理解しましょう。最低利用期間や最低買取金額、契約の更新や解除に関する条件などを確認し、自身のビジネスに適した契約条件を選びましょう。特に償還請求権の有無です。償還請求権の記載がある場合、万が一、売掛先から売掛金の回収できなくなった場合にも、ファクタリング会社に返済をしなければいけません。契約を交わす際は契約条件をきちんと把握するようにしましょう。

オンラインプラットフォームの利便性

近年、オンラインプラットフォームを利用したファクタリングサービスが増えています。オンライン
での手続きは、迅速かつ効率的に進められるため、オンラインサービスを提供している会社を選ぶことも検討してください。

優良なファクタリング会社の特徴

取引方法が2社間か3社間

ファクタリングには主に２社間と３社間があります。それぞれメリット、デメリットあるため、
どちらか選べる会社は良いと思われます。ただし、どちらかのサービスを得意として選択肢がない場合も、手数料が安いのか現金化までが早いのか等、自分にどんなメリットがあるのか確認して利用しましょう。

償還請求権なしの契約

償還請求権の記載があると、万が一、売掛先から売掛金の回収できなくなった場合にも、ファクタリング会社に返済をしなければいけないため、償還請求権なしの契約か確認しましょう。

手数料が適正

適切な買取率と手数料を提供する会社を選び、ビジネスにとって有利な条件を得るために手数料が高く、自分の手元に残る資金が少なくならないようにしましょう。

債権譲渡登記を必須としない

譲渡が公示されるため、取引先にファクタリングの利用履歴を知られてしまう可能性があります。
債権譲渡登記を行わない場合、取引情報や取引条件が外部に公開されず、機密性を保持することができます。

会社の住所や連絡可能な窓口があり、法人情報が掲載されている会社

ファクタリング会社とのコミュニケーションやサポート体制も重要です。問題が発生した場合に迅速かつ効果的に対応してくれるかも事前に知っておくと安心して利用できます。
会社の所在地や法人情報がはっきりしていることで悪徳会社の可能性も下がります。

まとめ

ファクタリング会社ごとに異なるサービスや契約条件があります。
これらの選び方のポイントを考慮しながら、ファクタリングを利用する目的は何か、自身の事業のニーズに合ったファクタリング会社を選ぶことが重要です。複数の会社を比較検討し、自身がリスクを負わないためにも契約前に細かい条件やサービス内容を確認することをおすすめします。
利用する際は、上記のポイントを確認し、優良ファクタリング業者を利用して資金調達を行なって下さい。